人民银行宁波市分行认真贯彻落实党中央国务院、人民银行总行和市委市政府决策部署，指导银行机构、支付机构全力做好涉诈“资金链”精准治理，守护群众“钱袋子”。全市涉案账户数量连续三年保持同比下降趋势，2025年1-6月同比下降6%，治理成效稳步彰显。

一是强化源头治理，重点深化风险治理。组织银行机构实施账户分类分级管理，常态化排查账户风险，全面开展金融产品涉诈评估，加强重点业务管控。今年以来，全市银行机构对涉及账户资金变动的7大类、1000余个金融产品，进行了涉诈风险评估；对1.6万余户涉案及关联账户，依法采取了风险处置，从源头上防范不法分子利用银行账户和产品来转移涉诈资金。

二是坚持科技赋能，高效阻断涉诈资金流转。密切跟踪涉诈资金转移新手法，指导银行机构、支付机构动态完善可疑交易监测模型，不断提升涉诈“资金链”阻断的时效性和精准性。今年以来，我市金融机构通过可疑交易监测模型累计拦截涉诈异常交易5.9万笔，涉及金额超40亿元，使诈骗资金“转不出、藏不住”。

三是加强机制建设，密切警银协作联动。落实《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》，对公安机关移送的惩戒对象，实施金融惩戒措施，包括限制银行账户功能、限制数字人民币钱包使用功能、暂停新开支付账户等。同时优化预警劝阻机制，配合公安机关开展保护性止付。今年以来，全市银行在日常业务办理中，主动发现、劝阻200余人次免于受骗，通过受害者保护性止付机制，挽损超60亿元，全力帮助群众守住“血汗钱”。

四是深化宣传教育，持续提升反诈意识。重点对老年人、学生、流动就业人员等易受骗群体开展宣传引导，累计组织7100余次“线下+线上”宣传活动，覆盖30余万人次。通过揭露诈骗手法、普及安全支付交易知识、警示买卖账户的法律责任等，今年以来全市潜在受骗人、涉案账户双下降，群众反诈意识逐步增强。

下一步，人民银行宁波市分行将继续践行金融工作的政治性、人民性，统筹风险防控和优化服务，“精准研判、精细操作、精确打击”，深化涉诈“资金链”治理，切实守护群众资金安全。